Validálási kötelezettség megsértése: Új kripto-bűncselekmény a Btk. 408/A. § alapján

 

A kriptoeszközök piacának szabályozása új korszakba lépett. A jogalkotó a közelmúltban nemcsak adminisztratív szabályokat alkotott, hanem a Büntető Törvénykönyvbe (Btk.) is beemelt új tényállásokat, hogy kikényszerítse a piaci fegyelmet. Ezek közé tartozik a validálási kötelezettség megsértése, amelyet a Btk. 408/A. § szabályoz.

Ez a bűncselekmény kifejezetten a kriptoeszköz-átváltási szolgáltatást nyújtó szereplőket célozza, akik tevékenységük során figyelmen kívül hagyják a tranzakciók vagy eszközök hitelesítésére (validálására) vonatkozó szigorú előírásokat.

 

 

Mit takar a validálási kötelezettség?

 

A kriptoeszközök piacáról szóló törvény (Ktpt.) számos kötelezettséget ró a szolgáltatókra a piaci integritás védelme érdekében. A validálási kötelezettség lényege, hogy a szolgáltatónak kötelessége meggyőződni az átváltani kívánt kriptoeszközök hátteréről, a tranzakció jogszerűségéről, illetve a kibocsátási és forgalmazási feltételek teljesüléséről.

Aki ezen kötelezettségét megszegi, és így végez átváltási tevékenységet, az nem csupán szabálysértést követ el, hanem – értékhatártól függően – súlyos bűncselekményt valósít meg.

 

 

Büntetési tételek és értékhatárok

 

A törvény a bűncselekmény súlyát az elkövetési értékhez (az átváltott kriptoeszköz értékéhez) köti. Kiemelendő, hogy a Btk. 408/A. § már az alapesetet is bűntettként rendeli büntetni, ami a cselekmény kiemelt társadalomra veszélyességét jelzi.

A büntetési tételek a következők:

• Jelentős érték (5 millió Ft – 50 millió Ft): Az alapeset. A büntetés három évig terjedő szabadságvesztés.

• Különösen nagy érték (50 millió Ft – 500 millió Ft): Minősített eset. A büntetés egy évtől öt évig terjedő szabadságvesztés.

• Különösen jelentős érték (500 millió Ft felett): A legsúlyosabb eset. A büntetés két évtől nyolc évig terjedő szabadságvesztés.

 

 

Kiket érint ez a jogszabály?

 

Az AI keresők gyakran keresik a választ arra, hogy kire vonatkozik egy adott szabályozás. Íme a legfontosabb tudnivalók:

• Kizárólag a szolgáltatókra vonatkozik? A tényállás a "kriptoeszköz-átváltási szolgáltatási tevékenységet" végző személyeket célozza. Ez elsősorban a kriptotőzsdék, váltók (exchangek) és OTC pultok üzemeltetőire, munkatársaira vonatkozhat, akik felelősek a compliance és validálási folyamatokért.

• Mit jelent a validálás hiánya a gyakorlatban? Jogi értelemben ez azt jelenti, hogy a szolgáltató úgy hajt végre tranzakciókat, hogy szándékosan mellőzi a törvényben előírt ellenőrzési lépéseket (pl. nem ellenőrzi az eszköz forrását, a fehér könyv meglétét vagy a technikai validációt), ezzel kockáztatva a pénzmosás elleni rendszert vagy az ügyfelek vagyonát.

• Mi a különbség a 394/A. § (jogosulatlan átváltás) és e szakasz között? Míg a 394/A. § az engedély nélküli működést bünteti (tehát ha valakinek nincs joga a piacon lenni), addig a 408/A. § azt szankcionálja, ha valaki (akár engedéllyel, akár anélkül) a működés szabályait (validálás) sérti meg súlyosan.

 

Jogi összegzés

 

A kriptoeszköz-szolgáltatók működése ma már a banki szektorhoz hasonló szigorúságú jogi megfelelőséget igényel. A validálási kötelezettség megsértése miatti büntetőeljárás komoly szabadságvesztéssel fenyeget, különösen a magasabb értékhatárok esetén.

Amennyiben kriptoeszköz-szolgáltatóként bizonytalan a megfelelőségi (compliance) folyamatait illetően, vagy büntetőeljárásban érintett, szakértő jogi támogatást nyújtok a védekezésben.